說(shuō)明:如果您有任何疑問(wèn)或想咨詢其他業(yè)務(wù)請(qǐng)撥打電話 400 685 0732
全網(wǎng)監(jiān)測(cè)海量數(shù)據(jù)按需發(fā)布監(jiān)測(cè)預(yù)警
實(shí)時(shí)把握輿情動(dòng)態(tài)精準(zhǔn)追溯信息源頭
近日,一網(wǎng)友發(fā)布視頻稱,去銀行存5萬(wàn)元現(xiàn)金時(shí)遭工作人員詳細(xì)問(wèn)詢,并被要求提供收入證明等材料。此事在網(wǎng)絡(luò)引發(fā)高度關(guān)注,隨后話題#女子存5萬(wàn)被要求提供收入證明#登上熱搜。
據(jù)悉,去年央行曾發(fā)布關(guān)于存取款的新規(guī),確實(shí)有5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定,不過(guò)在正式實(shí)行前,新規(guī)就由于“技術(shù)原因”暫緩執(zhí)行。
事件脈絡(luò)
1月31日,浙江湖州一位女士發(fā)布視頻稱,去銀行存5萬(wàn)元現(xiàn)金,被要求提供收入證明等材料。
2月6日,話題#女子存5萬(wàn)被要求提供收入證明#登上微博熱搜引發(fā)熱議。
2月7日,紅星新聞?dòng)浾呗?lián)系18家商業(yè)銀行一線業(yè)務(wù)人員,多家銀行回應(yīng)稱存款不需要提供收入證明。
存款5萬(wàn)被要求提供收入證明,多家銀行回應(yīng)
2月7日,紅星新聞?dòng)浾呗?lián)系18家商業(yè)銀行一線業(yè)務(wù)人員咨詢發(fā)現(xiàn),目前各行對(duì)5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取客戶的盡職調(diào)查、身份資料等保存管理的具體執(zhí)行方法不同,現(xiàn)階段并未有銀行明確表示要求提供收入證明等資料,但不少銀行會(huì)進(jìn)行“正常的問(wèn)詢”。
對(duì)此,各個(gè)銀行說(shuō)法不一,部分銀行回應(yīng)稱5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取只要提供身份證等相應(yīng)證件,不需要任何證明材料,也無(wú)需預(yù)約,而20萬(wàn)元以上以及大額存取款要至少提前一天提前預(yù)約,還有部分銀行稱存取5萬(wàn)元以上現(xiàn)金需要詢問(wèn)款項(xiàng)來(lái)源并登記,少數(shù)也要提前預(yù)約。
相關(guān)管理辦法暫緩施行,金融專(zhuān)家表態(tài)
2022年1月26日,中國(guó)人民銀行、銀保監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)三部門(mén)聯(lián)合發(fā)布《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,并于2022年3月1日起施行。
圖源:中國(guó)人民銀行官網(wǎng)
辦法提到,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份,了解并登記資金的來(lái)源或者用途。
但在2022年2月21日三部門(mén)又發(fā)布公告稱,原定2022年3月1日起施行的《辦法》因技術(shù)原因暫緩施行,相關(guān)業(yè)務(wù)按原規(guī)定辦理。
中國(guó)人民大學(xué)中國(guó)資本市場(chǎng)研究院聯(lián)席院長(zhǎng)趙錫軍在接受紅星新聞?dòng)浾卟稍L時(shí)表示,我國(guó)在這方面仍然在不斷加強(qiáng)監(jiān)管,要求商業(yè)銀行對(duì)客戶的身份、客戶的信息以及客戶的一些大額交易要有更多的關(guān)注。
而2022年《辦法》發(fā)布時(shí),中國(guó)人民銀行曾表示,下一步,中國(guó)人民銀行等部門(mén)將督促金融機(jī)構(gòu)不斷提高反洗錢(qián)工作水平,規(guī)范反洗錢(qián)履職行為,切實(shí)做好我國(guó)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防控工作。
網(wǎng)友態(tài)度不一,金融機(jī)構(gòu)還需加強(qiáng)規(guī)范
據(jù)五節(jié)輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)顯示,2月6日該事件全網(wǎng)聲量達(dá)到峰值,話題#女子存5萬(wàn)被要求提供收入證明#登上微博熱搜,在官方發(fā)聲回應(yīng)后熱度有所降低。
該事件信息量趨勢(shì)圖 圖源:五節(jié)輿情監(jiān)測(cè)系統(tǒng)
部分網(wǎng)友表示,銀行要求出示證明并不奇怪,歐美等國(guó)家對(duì)于存取款管理更加嚴(yán)格。
也有指出這一做法主要是為了避免洗錢(qián)等違法行為,確實(shí)應(yīng)該留個(gè)心眼。
還有網(wǎng)友稱只要存5萬(wàn)元以下就可以避免麻煩,去柜員機(jī)存款也是很好的解決辦法。
少部分網(wǎng)友則認(rèn)為少100塊就可以不需要身份證、不用被問(wèn)詢意味著這只是一種形式主義的做法。
輿情總結(jié)
存款5萬(wàn)元被要求提供收入證明之所以引起關(guān)注和爭(zhēng)議,很大一部分原因是由于該銀行的做法在市面上還尚無(wú)先例,但目前無(wú)法考證該銀行是政策的試點(diǎn)先行、工作人員的錯(cuò)誤執(zhí)行還是有領(lǐng)導(dǎo)授意擅自為之。
我們更需要關(guān)注的是有關(guān)部門(mén)此前確實(shí)印發(fā)了相關(guān)管理辦法,對(duì)于5萬(wàn)元現(xiàn)金存取進(jìn)行問(wèn)詢登記并不是無(wú)中生有,在不久的將來(lái)管理辦法也可能真正落地施行,而金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)該加強(qiáng)行業(yè)規(guī)范,規(guī)避輿論風(fēng)險(xiǎn)。
說(shuō)明:如果您有任何疑問(wèn)或想咨詢其他業(yè)務(wù)請(qǐng)撥打電話 400 685 0732